武汉私人银行客户一次转几千万炒股收益数百万者不在少数-【资讯】

发布时间：2021-07-14 18:37:28 阅读：次来源：果酒厂家

楚天金报讯

记者刘嗣晶

自2014年7月22日以来，A股开启了一轮波澜壮阔的牛市行情，其间上证综指从2075点一路上涨，至5月4日收盘的4480.46点，已成功翻倍。

对于有专业投顾团队服务、身家丰厚的私人银行客户来说，他们是否及时抓住了牛市的投资机会？今年以来，其身家又有何变化？

近日，楚天金报记者从武汉多家银行私人银行部了解到，与普通投资者相比，高净值人群更注重资产安全，绝大部分人参与资本市场的资金占比不超过总资产的五成。不过，因为其资金量较大，富豪们的绝对收益已是相当丰厚。

入场

富豪们什么时候进场的？

去年起陆续进场有人一次性转出几千万炒股

去年以来，随着股市行情的启动，不少银行增加了对私人银行客户配置权益类资产（股票、股票型基金和混合型基金等）的建议。招行、兴业、中信的武汉分行私人银行部门相关负责人均表示，从去年就开始建议客户配置权益类资产。

4月30日，某股份制银行私人银行部相关人士介绍，今年以来不少私行客户陆续转出资金到证券账户，“今天通过第三方存管转到股市的，单笔最大金额是500万元，看来这名客户打算持股过节。”

一家国有银行私人银行高级客户经理称，高净值客户可能在券商处另有炒股资产，所以将资金从银行大幅转出炒股的客户并不太多，“但也有位客户一次性转出了几千万元。”

转出资金的客户，除了炒A股外，有不少是选择打新股或炒港股的。“有一个客户将2000万元的定期存款质押，贷款1000万元去打新股，今年他中签了30多号，收益率在10%到20%之间，而质押贷款的利率在6%左右。”中信银行武汉分行财富管理与私人银行部副总经理周伟说，去年底到现在，有100多位客户开通了沪港通账户，去香港炒股。

收益

私行客户最爱哪种涉股产品？

股票型基金最热门激进型客户收益率超50%

多位私行人士介绍，与转出资金自己炒股的客户相比，去年以来增加股票型基金投资的客户更多。随着这波牛市行情的节节走高，他们收获不菲。

招商银行武汉分行私人银行中心投资顾问颜丁说，该行一位客户资产为800万元，购买了200万元的中欧明睿新起点基金，赚了120万元，还有300万元买了另外一只股基，目前赚了100多万元，再加上300万元的信托产品及收益，现在资产已经接近1200万元。另一位资产在3000万元以上的客户，于2012年底花1000万元购买了王亚伟发起的私募产品，现在收益已经翻倍。

兴业银行(601166)一位私人银行客户，于去年5月份买入了400万元的一款产品，截至4月24日，赚了280万元，收益率高达70%。“有一位客户以前很少投资基金，去年底买了10万元基金，2个月赚了20%，赎回了。不久前又买入了100万元的基金。”兴业银行武汉分行财富管理部产品经理鲁思说，以往该行针对私行客户发售的产品以偏债型为主，今年以来发行或代理的十多只私募基金，多为偏股型。

“以前私募产品要卖好多天，现在额度一放出来就被抢光了。”颜丁说。

不少私行客户在理财产品到期后，选择买入基金。“有位客户今年初买了100万元基金，现在收益率接近40%，今天他将理财产品到期的560万元全部买了基金。”周伟说，该行一季度高端客户购买股基的金额是去年同期的4倍。

建设银行武汉省直支行理财师介绍，目前该行35%左右的私行客户都通过基金间接参与了资本市场。去年底，沪指刚站上3000点，该行建议客户配置一部分指数基金和一部分股票型基金，目前综合收益率已达40%。

配置

拿多大比例的钱投入股市？

多在五成以下上千万元存定期只图安全

大多数银行私人银行的门槛为可投资资产600万元或1000万元以上，300万元以上的客户则为准私人银行客户。武汉各家银行的私行客户都多达数百人，大部分私人银行客户都是企业主，还有一部分为企业高管或高校教师。

上述多位私人银行人士表示，虽然私行客户的资金绝对值大，但绝大多数客户持有权益类资产的比例在五成以下。“去年大部分客户股基的投资占比约为一成，其他基本上投资在固定收益类产品上，今年投资股基的占比增加到了三到四成，风险偏好高的客户才会投资五成以上。”颜丁说。

上述国有银行私人银行高级客户经理表示，私行客户在权益类配置比例上普遍较普通投资者低，“大部分客户在主业上有很强的赚钱能力，所以对于放在银行的资产，更看中其安全性和稳健性。”其中部分风险偏好很低的客户，坚持只存定期或购买国债，“有的客户，可能上千万元，就做银行定期存款。”

颜丁也表示：“确实有客户坚持不碰股市，我们就建议配置风险较低的对冲基金等产品。”

除了不那么看重投资“副业”收益外，私行客户多为企业主，有随时用钱的需求，所以偏向于购买固定收益类理财产品，部分产品在急需用钱时可用于质押贷款。

“有位客户资产在5000万元以上，他就有1000万元存了定期。”鲁思说，“还有些客户只投保本型固定收益类产品，起投门槛为300万元，也可用于质押贷款，质押率可达90%。”

此外，高净值人群也越来越注重对自身的保障。周伟介绍，今年一季度，该行银保产品销量增加了10倍多。

还有一批私行客户，因曾经在2008年、2009年买入基金，深套多年，面对本轮牛市也十分谨慎，不再轻言入市。其中一位家住汉口的准私行客户，曾将全部身家300万元购买了股基，行情最好时账面浮盈到了600万元，他没及时卖出，后来跌到了100多万元，守了5年多终于又保本了。但“伤透心”的他，刚一解套就选择了赎回，又错过了这轮牛市行情。

后市

私行客户怎么看后市？

中长期看好短期风险加大陆续有人减仓或清仓离场

A股在短短几个月内实现了翻番，随着股指不断走高，风险也在增加。是走还是留？上述多位私行人士表示，已经陆续有私行客户选择落袋为安或者降低仓位。“一位客户今年用30%的资产买基金，收益率达到了40%。半个月前，他选择了清仓，全部赎回了。”上述国有银行高级客户经理说。

颜丁也表示，现在考虑减仓的客户越来越多，“有的客户减仓买了短期理财产品，准备等回调后再进入，有的客户直接购买了中长期信托产品。”“有位客户在3800点时全部赎回了，现在偶尔打打新股，或者做国债逆回购。”周伟说。

上述多位私行人士表示，仍然看好下半年的走势，但短期风险正逐渐加大。“有位客户花1000万元配置了三四只基金，今年来的综合收益率在20%左右。现在他就很担心，询问需不需要出来。”颜丁建议，可以根据个人的风险偏好适当降低“涉股”比例，但基于招行对A股市场中长期的看好，建议投资者不要完全离场。

周伟、鲁思也都表示，随着股指的高企，现在也在不断向客户作风险提示，如果权益类资产配置较高，可以适当减仓规避风险，等到回调时再寻找合适的建仓期。

链接

9家银行私人银行户均资产排名

（数据来源：各银行2014年报）

客户数（户）管理资产（亿元）户均资产（万元）

招商银行 32900 7526 2287